Как вернуть свои деньги за обучение, которого не было?

Налоговый вычет за обучение

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. –>

  • Высшее экономическое образование.
  • 15 лет работы в банке.
  • Независимый эксперт.
  • Финансовый аналитик.
  • Обладает сертификатами от ЦБ РФ. . Facebook. .

Россиянам, которые проходят платное обучение и при этом работают, можно получить компенсацию от государства. Сумма вычета может быть получена в виде реальных денег или компенсирована за счет временного полного или частичного «освобождения» от подоходного налога. Бробанк узнал, кому положен налоговый вычет на обучение, можно ли получить компенсацию при обучении детей или без официальной работы.

  1. Случаи, когда можно получить возмещение
  2. Когда оформлять компенсацию
  3. Сколько вернут
  4. Как компенсировать расходы на учебу детей
  5. За какие виды обучения детей положен вычет
  6. Как вернуть деньги за обучение сестер или братьев
  7. Документы на вычет
  8. Получение средств через работодателя
  9. Обращение за вычетом в налоговую
  10. Компенсация без официального трудоустройства

Случаи, когда можно получить возмещение

Компенсировать часть денег, которые были потрачены на собственное образование, можно при таких условиях:

  1. При обучении в образовательном учреждении, которое официально зарегистрировано.
  2. Студент на время учебы был официально трудоустроен и выплачивал налоги с зарплаты.

При возврате средств за личное обучение лимиты не установлены. Тип обучения может быть любым: очным, заочным, вечерним или дистанционным. Общее правило, что учеба проходила на платной основе.

Когда оформлять компенсацию

Компенсировать собственные расходы на образование можно только за тот год, когда были произведены платежи. Но оформить заявление и получить вычет можно в следующем году. То есть студент, который платил за обучение в 2019 году, сможет оформить возврат денег в 2022. Если работник по каким-то причинам не успел сделать это в 2022 году, он может написать заявку на возмещение вычета еще в течение 2-х следующих лет — в приведенном примере, это 2022 и 2022 год. Главное, чтобы в 2019 году гражданин официально получал зарплату, с которой были бы удержаны налоги.

Процесс компенсации расходов на обучение занимает не более 4 месяцев. Самый длительный период уходит на проверку подтверждающих документов налоговой службой.

Оформить возврат вычета, начиная с 2016 года, можно не только через налоговую инспекцию, но и через бухгалтерию, где работает студент. При этом высчитанная сумма возврата не перечисляется на счет работника, а переходит к нему в виде 13 % к зарплате. Их обычно снимают на оплату подоходного налога, а в этом случае удерживать не будут.

Сотрудник будет получать компенсацию до тех пор, пока не вернут всю сумму вычета. Работник вправе оформить заявление на выплату оставшейся части в будущем году, если к концу текущего общая сумма не была возвращена.

Сколько вернут

Размер вычета определяется относительно 1 года. При оформлении учитывают несколько особенностей:

  1. Нельзя возместить больше, чем было уплачено налогов. То есть сумма не должна превышать 13 % от зарплаты.
  2. Наибольший объем трат, с которых возможно вернуть компенсацию — 120 000 рублей. Максимальный размер возмещения ограничен суммой в 15,6 тыс. рублей.

Ограничение по размеру возмещения установлено для всех социальных вычетов. Нет пределов по сумме только для дорогостоящего лечения и благотворительности.

Как компенсировать расходы на учебу детей

Рассчитывать на компенсацию затрат на обучение детей работники могут при таких обстоятельствах:

  • обучение очное, траты по другим формам возместить нельзя;
  • детям не достигли 24 лет;
  • договор об оплате за образования составлен на того родителя, который претендует на вычет;
  • квитанции, чеки, доверенности и другие документы об оплате должны быть составлены на того гражданина, который подает заявление на компенсацию.

При этом максимальная сумма, которую сможет вернуть работник — 6,5 тысяч рублей.

За какие виды обучения детей положен вычет

Если выполнены условия по форме обучения и количеству лет ребенка, то вернуть часто затрат можно за обучение в любом учреждении с государственной лицензией. Вычет можно оформить за такие виды образования:

READ
Соглашение об изменении трудового договора образец
№ п/п Вид обучения
1 школа
2 университет
3 дошкольные учреждения
4 дополнительное образование в секциях, кружках
5 средние специальные учреждения
6 автошкола

К тому же мать или отец могут получить возврат денег за обучение сына или дочери в учебном заведении, который находится за границей. Главное условие — институт, школа или университет должны работать по лицензии.

Налоговый вычет получить нельзя за оплату пребывания ребенка в детском саду и его питание. Возместить денежные средства можно за обучение у ИП, если он зарегистрировал такой вариант, как один из видов своей предпринимательской деятельности.

Как вернуть деньги за обучение сестер или братьев

Оформить компенсацию вычета из налогов на доходы физлиц за образование сестер и братьев можно, если соблюсти некоторые условия:

  1. Обучение должно происходить по очной форме.
  2. Братьям или сестрам не более 24 лет.
  3. Договор оплаты и бумаги, свидетельствующие об оплате, должны быть оформлены на того гражданина РФ, который подает декларацию.

Правила начисления возмещения такие же, как при возврате средств на собственное обучение. Верхний предел суммы — 15,6 тыс. рублей, но при этом она не должна быть больше подоходного налога, удержанного с зарплаты.

Документы на вычет

Претендент на государственную компенсацию налога за оплаченной обучение должен собрать такие бумаги:

  1. Ксерокопию договора с учреждением, которое предоставляет образовательные услуги.
  2. Копию лицензии университета.
  3. Ксерокопию квитанций или чеков, которые подтверждают оплату за обучение.
  4. 2-НДФЛ за тот год, когда проводилось обучение.
  5. Документ, в котором указывают форму обучения, если он необходим.

При личной подаче документов важно взять с собой оригиналы всех документов, чтобы предъявить их налоговому инспектору при запросе.

Получение средств через работодателя

Начать оформление возврата можно уже до конца текущего года. Но перед этим следует подать документы в налоговую, чтобы получить право на денежную компенсацию. В службу нужно отнести все необходимые документы и заявление с обоснованием права на вычет.

Собранный пакет бумаг можно передать в налоговую самостоятельно или по почте. В течение месяца заявитель получит результат. После этого гражданин обязан передать работодателю уведомление с утвержденным правом на возврат средств. А также заявление. Его можно написать в произвольной форме. Работодатель обязан предоставить налоговый вычет с того месяца, в котором работник оформил письменную просьбу.

Если в бухгалтерии ошибочно удержат с заработной платы налог, то работнику нужно оформить заявление, в котором указаны реквизиты банковского счета. На него отправят деньги, которые были удержаны с работника. Сумму должны перечислить в течение 3 месяцев со дня обращения в расчетный отдел работодателя.

Обращение за вычетом в налоговую

Для компенсации через налоговую инспекцию, кроме собранных документов, гражданин должен предъявить заявление о возврате налога и 3-НДФЛ. Весь комплект документов направляется в территориальную налоговую по прописке или месту пребывания.

Заявление будет удовлетворено в течение 3-х месяцев, если все остальные документы были оформлены верно. Деньги переведут на расчетный счет в банке или на счет любой карты, которую укажет гражданин.

Компенсация без официального трудоустройства

Бывают ситуации, когда гражданин в год оплаты обучения нигде не работал и не получал официальной заработной платы, с которой был бы удержан подоходный налог в размере 13 %. Если этот налог не выплачивался, то и право на денежное возмещение у человека нет. К тем видам дохода, которые не облагают подоходным налогом, относят:

  • выплаты на срок декретного отпуска;
  • пенсии;
  • пособия.

Относительно компенсации за обучение оформить возврат можно только за тот год, в котором гражданин платил за услугу. Перенести возмещение на другие годы, как с имущественным вычетом, невозможно.

В ситуации, когда гражданин заплатил за учебу, и в том же году продал имущество, за которое нужно выплачивать налог, то покрыть подоходный налог или его часть можно с помощью вычета на обучение.

READ
Как просить прибавку к зарплате

Как вернуть деньги за обучение, если не учился?

Два семестра не посещал университет, поэтому меня отчислили за неуспеваемость. Хочу вернуть потраченные на оплату обучения деньги.

В договоре есть пункт: “В случае расторжения договора по инициативе Заказчика, а также при отчислении Обучающегося по любым основаниям денежные средства, внесённые Заказчиком за обучение Обучающегося, подлежат возврату за вычетом фактически понесённых затрат Исполнителем”.

На что стоит рассчитывать и как лучше это осуществить?

Могут ли возникнуть проблемы, если в дальнейшем я собираюсь учиться в этом университете заочно?

Есть ли прецеденты по этому поводу?

На что стоит рассчитывать и как лучше это осуществить?

Могут ли возникнуть проблемы, если в дальнейшем я собираюсь учиться в этом университете заочно?

Максим

Считаю, что деньги Вы можете вернуть за весь период, который не посещали ВУЗ, что и следует из договора и из Закона «О защите прав потребителей»:

ст. 32: Потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работ (оказании услуг) в любое время при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, связанных с исполнением обязательств по данному договору.

В связи с чем Вы можете обратиться в ВУЗ с заявлением о возврате уплаченной суммы за период который Вы не посещали. В случае возникновения споров или отказа от ВУЗа в выплате денег, есть возможность обратиться в суд с иском о защите прав потребителей по Вашему месту регистрации без оплаты госпошлины.

По договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги.

В Вашей ситуации, так как Вы не посещали ВУЗ, образовательные услуги Вам фактически не оказывались. Поэтому Вам должны вернуть сумму по договору. При этом, в Вашей ситуации вряд ли Исполнитель понес какие-либо затраты. Однако, если Ваше образовательное учреждение подтвердит понесенные затраты, то за обучение Вам должны будут вернуть деньги за вычетом понесенных затрат.

ГК РФ Статья 782. Односторонний отказ от исполнения договора возмездного оказания услуг

1. Заказчик вправе отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов.

Проблем быть не должно. Это рядовая ситуация. Если в добровольном порядке Ваш университет не возместить деньги по договору, то Вы вправе в судебном порядке требовать их возврата.

Вам необходимо написать заявление в свободной форме на имя Вашего ректора с просьбой о возврате уплаченной суммы по Вашему договору.

В Вашем договоре есть пункт: “В случае расторжения договора по инициативе Заказчика, а также при отчислении Обучающегося по любым основаниям денежные средства, внесённые Заказчиком за обучение Обучающегося, подлежат возврату за вычетом фактически понесённых затрат Исполнителем”.

ГК РФ Статья 421. Свобода договора

4. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

Следовательно, если Исполнитель и Заказчик подписали такой договор, то Заказчик может требовать расторжения договора и возврата денежных средств, внесённых Заказчиком за обучение Обучающегося за вычетом фактически понесённых затрат Исполнителем, если таковые имеются.

Да, действительно можно вернуть деньги за обучение, за исключением расходов, фактически понесенных исполнителем (образовательной организацией).

Данные положения о возврате, предусматриваются и в Приказе Министерства образования и науки РФ от 21 ноября 2013 г. N 1267«Об утверждении примерной формы договора об образовании на обучение по образовательным программам среднего профессионального и высшего образования», которым утверждается примерная форма договора

4.6. Обучающийся вправе отказаться от исполнения настоящего Договора при условии оплаты Исполнителю фактически понесенных им расходов.

Могут ли возникнуть проблемы, если в дальнейшем я собираюсь учиться в этом университете заочно?

Максим

Нет, это не зависит от того, возвращали Вы ранее деньги или нет.

READ
Вредные условия труда в трудовом договоре

Согласно постановлению Правительства РФ

от 15 августа 2013 года N 706

Об утверждении Правил оказания платных образовательных услуг

21. По инициативе исполнителя договор может быть расторгнут в одностороннем порядке в следующем случае:

б) невыполнение обучающимся по профессиональной образовательной программе (части образовательной программы) обязанностей по добросовестному освоению такой образовательной программы (части образовательной программы) и выполнению учебного плана;
д) невозможность надлежащего исполнения обязательств по оказанию платных образовательных услуг вследствие действий (бездействия) обучающегося.
http://docs.cntd.ru/document/4.

т.е. в данной ситуации. все же имеет место невыполнение Вами требований и обязательств по заключенному договору, а также указанных положений правил.

Соответственно необходимо руководствоваться условиями заключенного договора, тем порядком, который в нем указан в части прекращения обязательств с образовательной организацией и возвратом оплаченных сумм за обучение.

Другое дело, если бы Вы сразу написали заявление о заключении с ними соглашения о досрочном расторжении договора т.е. отказались от услуг, на что имеете полное право. тогда Вам были обязаны вернуть ь денежные средства за минусом фактически понесенных образовательной организацией расходов.

Но ведь Вы этого не сделали, следовательно договор оставался в силе и считается что Вы были согласны на получение услуги только сами ею не воспользовались, и в данной ситуации имеет место быть невыполнение Вами обязательств по данному договору.

Конечно Вы вправе направить претензию о возврате средств (можете использовать одну из примерных форм рекомендуемых роспотребнадзором по ссылке:http://69.rospotrebnadzor.ru/d. ), но на мой взгляд здесь спорная ситуация, нужно руководствоваться положениями заключенного договора в первую очередь.

Поэтому в данной ситуации, Вам первое что нужно сделать это обратиться по вопросу получения и оформления соглашения о досрочном расторжении договора, оно должно быть оформлено в письменной форме, также получить на руки заверенную копию приказа об отчислении, чтобы у Вас были на руках основания прекращение правоотношений с учебным заведением и исключить возможное дальнейшее предъявление требований с их стороны об оплате.

Главное основание это соглашение о расторжение договора, и оно должно быть у Вас на руках.

Здравствуйте, Максим. Не соглашусь с коллегами, что можно вернуть деньги за период в который Вы числились студентом, но занятия не посещали. Наверняка в Вашем договоре с вузом прописано, что образовательное учреждение обязуется предоставить возможность получения образования, а студент-соблюдать положения Устава вуза. Получается, что ВУЗ свои обязанности по предоставлению возможности обучения выполнил, но Вы эту услугу не получили по своей вине. С учётом сказанного, на основании ст. 32 Закона «О защите прав потребителей» Вы вправе вернуть деньги за оплаченный период обучения, который наступил после Вашего отчисления (если такой период имеется).

Думаю, что важен сам факт получения услуги — человек не получает услугу, так как не присутствует на занятии, соответственно имеет право требовать возврата.

Коллега, но ведь студент не расторгал договор, как он может ссылаться на статью 32?

Не могу согласиться с коллегами по данному вопросу. Действительно, на основании ст. 32 Закона о защите прав потребителей, ст. 779 ГК РФ

Потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работ (оказании услуг) в любое время при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, связанных с исполнением обязательств по данному договору.

Но ведь Вы, как следует из вопроса не заявляли своего отказа от договора, Вы просто не посещали занятия.

То есть услуги Вам фактически оказывались, но не были исполнены по Вашей вине. Согласно ст. 781 ГК РФ

2. В случае невозможности исполнения, возникшей по вине заказчика, услуги подлежат оплате в полном объеме, если иное не предусмотрено законом или договором возмездного оказания услуг.

Таким образом, к сожалению, Вы не можете требовать возврата платы за пропущенные два семестра.

Имеются, и все они не в пользу обучающихся. К примеру

READ
Имеют ли право получить квартиру по очереди?

Апелляционное определение Московского областного суда от 12.02.2013 по делу N 33-3133

Отказывая П. в удовлетворении исковых требований, суд первой инстанции руководствовался положениями ст. 56 ГПК РФ, ст. 781 ГК РФ, п. 2 ст. 782 ГК РФ, п. 5 ст. 28 Закона «О защите прав потребителей», п. 1 ст. 779 ГК РФ, установил, что между П. и НОУ СПО «Юридический техникум» 31 августа 2009 года был заключен договор о платной подготовке специалиста по специальности «Правоведение» сроком обучения 2 года 10 месяцев.
На основании приказа от 31 августа 2009 года П. зачислен в НОУ СПО «Юридический техникум» на 1 курс, 30 июня 2010 года переведен на 2 курс, 7 июня 2011 года — на 3 курс.
15 марта 2012 года П. отчислен из НОУ СПО «Юридический техникум (л.д. 85 — 91).
Из представленной ответчиком финансовой справки, имеющейся в материалах дела, видно, что П. за период с августа 2009 года по 15 февраля 2012 года произвел оплату за обучение в размере 23262 руб., задолженность по оплате за обучение составляет 5571 руб. Из начисленной ЗФО 15.11.2011 года в размере 2938 руб. задолженности не оплачено 2545 руб., начисленная ЗФО 15.02.2012 года задолженность не оплачена в полном размере.
Кроме того, в деле имеются представленные ответчиком экзаменационные (зачетные) ведомости, согласно которым П. не явился для сдачи экзамена 1, 8, 13, 15, 17, 18 декабря 2011 года.
Из сводных ведомостей посещаемости группы следует, что П. допускал пропуски занятий по неуважительным причинам.

Поскольку невозможность дальнейшего исполнения обязательств по обучению П. возникла по вине заказчика, суд пришел к выводу, что исковые требования П. о возврате уплаченных денежных сумм за обучение являются необоснованными и не подлежащими удовлетворению.

Кроме того, обращу Ваше внимание на п. 5 Постановления Правительства РФ от 15.08.2013 N 706 „Об утверждении Правил оказания платных образовательных услуг“

5. Отказ заказчика от предлагаемых ему платных образовательных услуг не может быть причиной изменения объема и условий уже предоставляемых ему исполнителем образовательных услуг.

1. Предоставленное настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором право на односторонний отказ от договора (исполнения договора) (статья 310) может быть осуществлено управомоченной стороной путем уведомления другой стороны об отказе от договора (исполнения договора). Договор прекращается с момента получения данного уведомления, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

В Вашем случае отказа от договора Вы не заявляли, а непосещение занятий не может, само по себе, расцениваться как отказ от договора.

Поэтому на мой взгляд перспектива взыскать плату за пропущенные семестры отсутствует.

Возврат денежных средств за образовательные услуги

Подборка наиболее важных документов по запросу Возврат денежных средств за образовательные услуги (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Возврат денежных средств за образовательные услуги

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2019 год: Статья 34 “Основные права обучающихся и меры их социальной поддержки и стимулирования” Федерального закона от 29.12.2012 N 273-ФЗ “Об образовании в Российской Федерации”
(ООО юридическая фирма “ЮРИНФОРМ ВМ”) Отклоняя требование о расторжении договора об оказании платных образовательных услуг в сфере высшего образования, взыскании денежных средств за обучение, суд в порядке части 9 статьи 34 ФЗ от 29.12.2012 N 273-ФЗ “Об образовании в Российской Федерации” исходил из отсутствия в действиях ответчика существенного нарушения условий заключенного сторонами договора, поскольку после лишения ответчика государственной аккредитации образовательной деятельности был произведен перевод истца на тех же условиях в другое образовательное учреждение, осуществляющее образовательную деятельность по избранному им направлению подготовки, такой перевод был осуществлен с зачетом результатов оказанных ответчиком образовательных услуг, что не влечет возврата оплаченных денежных средств за обучение.

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Определение Московского городского суда от 24.06.2019 N 4г-7131/2019
Об отказе в передаче кассационной жалобы на судебные акты для рассмотрения в судебном заседании суда кассационной инстанции. Разрешая настоящий спор по существу, учитывая, что услуги, оплаченные истцом, ответчиком были оказаны в полном объеме, перевод истца в ФГБОУ ВО “Р” на курс ниже не свидетельствует о некачественном оказании ответчиком образовательных услуг, суд первой инстанции пришел к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований, поскольку оснований для возврата истцу денежных средств за оказанные образовательные услуги не имеется, поскольку до отказа ответчику в государственной аккредитации образовательной деятельности, качество предоставленных образовательных услуг истец не оспаривала.

READ
Договор оказания риэлторских услуг

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Возврат денежных средств за образовательные услуги

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Путеводитель по судебной практике. Возмездное оказание услуг В результате анализа типовой формы договора об организации обучения студента на условиях полной компенсации затрат, связанных с обучением, выявлено, что согласно пункту 9.8 договора типовой формы договора об организации обучения студента на условиях полной компенсации затрат, связанных с обучением, утвержденной приказом ректора от 08.04.2016 N 01-07.1-294, возврат денежных средств осуществляется в соответствии с Положением о предоставлении платных образовательных услуг, утвержденным ректором 20.01.2015, после выхода приказа об отчислении студента и расторжении договора, в течение 30 календарных дней с момента обращения гражданина на основании его заявления, при этом согласно пункту 4.4 указанного Положения образовательное учреждение производит расчет и возвращает денежные средства, используя не фактическое количество дней неоказанных услуг, а месяцы. Кроме того, расчет возвращаемых денежных средств начинается с первого числа месяца, следующего за месяцем издания приказа об отчислении.

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
“Материнский капитал: порядок получения и использования”
(выпуск 9)
(Серебрякова Е.А.)
(“Редакция “Российской газеты”, 2019) Кроме этого, в договоре целесообразно указать, что финансирование обучения будет осуществляться за счет средств материнского капитала, а также предусмотреть обязанность организации, оказывающей образовательные услуги, возвратить неиспользованные денежные средства на счет органа Пенсионного фонда России в случае досрочного прекращения обучения. В договоре обязательно должны быть указаны реквизиты для оплаты обучения (наименование организации; ее индивидуальный номер налогоплательщика и код постановки на учет; банковский идентификационный код обслуживающего организацию банка, номер счета организации в банке, а если образовательные услуги оказывает бюджетное учреждение, то необходимо также указать код по общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (ОКАТО) и код бюджетной классификации (КБК) для правильного зачисления денежных средств). Именно по этим реквизитам орган Пенсионного фонда России будет осуществлять платежи.

Нормативные акты: Возврат денежных средств за образовательные услуги

“Обзор практики рассмотрения судами дел по спорам, связанным с реализацией мер социальной поддержки отдельных категорий граждан”
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 17.06.2020) Соответственно, в случае несвоевременного информирования гражданином органа социальной защиты населения о перемене места жительства и образования по этой причине переплаты ежемесячной денежной выплаты по прежнему месту жительства речь может идти о взыскании излишне выплаченных гражданину сумм компенсации расходов по оплате жилого помещения и коммунальных услуг. При этом органу социальной защиты населения необходимо получить согласие гражданина на удержание из назначенной по новому месту жительства (пребывания) компенсации по оплате жилищных и коммунальных услуг излишне полученных сумм компенсации. Если гражданин отказывается добровольно возвратить излишне полученные средства, то вопрос о возможности взыскания органами социальной защиты населения с гражданина излишне полученных средств подлежит разрешению в судебном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе с обязательным выяснением причин несвоевременного информирования гражданином органа социальной защиты населения о перемене места жительства.

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Указание Банка России от 08.10.2018 N 4927-У
(ред. от 17.02.2021)
“О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации”
(Зарегистрировано в Минюсте России 13.12.2018 N 52992)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2021) операции с использованием платежных карт (в том числе связанные с получением наличных денежных средств, оплатой товаров, работ, услуг, переводами денежных средств на другие банковские счета, возвратом денежных средств по операциям, совершенным в предыдущем периоде, и так далее).

READ
Как подать корректировку по СЗВ-ТД

Возврат денег за курсы

Возврат денег за курсы некачественного обучения или тех, от которых Вы отказались по иным причинам — вопрос не простой.

Наш адвокат по защите прав потребителя вам поможет все сделать профессионально и в срок.

Когда можно вернуть деньги за обучение?

Для того, что понять можно ли вернуть деньги за обучение на курсах, необходимо рассмотреть конкретные случаи, когда возврат денег возможен.

Возврат денег за курсы

  1. Обучение не происходило вообще.
  2. Обучение происходило частично. Например, оплачено за 30 часов, а исполнены лишь 5.
  3. Этот же пункт распространяется для решения вопроса можно ли вернуть деньги за обучение, если передумал учиться, поскольку потребитель может отказаться от услуг в любое время.
  4. Обучение некачественно. Данный пункт присущ вопросу возможен возврат оплаты за учебу если отчислили за неуспеваемость.

При этом, не качественность процесса обучения проявляется в следующем:

  • не соответствие обучения установленной программе обучения
  • использование устаревших материалов, программ для обсечения
  • не соответствие квалификации преподавателей
  • и т.п.

Перечень не является окончательным. В каждом отдельном деле адвокат анализирует обстоятельства дела и приходит к выводу как вернуть деньги за обучение на курсах.

Порядок возврата денег за некачественное обучение

Возврат денег за курсы происходит в несколько этапов:

  1. Претензионный. Первоначально необходимо подготовить письменное обращение к адресату получения денег. Плюсами данного способа является ускоренный процесс получения возврата денег. Более того, претензия позволит произвести взыскание штрафа в пользу потребителя через суд. При составлении претензии важно обратить внимание на адресата! – отправлять нужно только по юридическому адресу, а не указанному на рекламном сайте компании. Кроме того, требование о возврате может быть предъявлено только к получателю денег.
  2. Судебный. В случае неполучения ответа на отправленную претензию, а равно получение отказа – необходимо составить исковое заявление о защите прав потребителя и направить его в суд. В сравнении с претензией, подача иска обязательно должна сопровождаться приложением всех документов, в том числе расчет взыскание неустойки потребителем, закрепленной законом.

Также важным является определение конкретного суда, в который будет направлено заявление. При этом, потребитель вправе выбрать суд как по месту нахождения компании, так и по своему месту проживания. Это очень удобно, поскольку помогает решить вопрос как вернуть деньги за обучение на курсах, если компания находится в другом городе.

Внимание : смотрите видео по теме — как защитить свои права потребителя, а также подписывайтесь на наш канал YouTube , чтобы не пропустить полезную информацию и возможность бесплатной консультации адвоката:

Куда жаловаться на некачественное обучение?

Первоначально необходимо понять, поможет ли жалоба получить деньги обратно? Ответ однозначный – поможет.

Проверка государственной структурой зачастую стимулирует к выплате в досудебном порядке. Результаты проверки станут сильным доказательством при разбирательстве в суде.

  1. Роспотребнадзор
  2. Управление образования
  3. Прокуратура
  4. Министерство образования
  5. ГИБДД (в случае автошколы)
  6. и др.

Важно правильно оформить оговоренные документы. Ошибка в оформлении претензии, жалобе или тем более иска в суд может значительно затянуть во времени процесс возврата денег. В самом плохом случае результатом таких ошибок может стать невозможность возврата денег вообще.

ПОЛЕЗНО : смотрите дополнительные советы по составлению жалобы в нашем видео

Адвокат по защите прав обучающихся в Екатеринбурге

Курсы повышения квалификации, дополнительное обучение сегодня являются достаточно востребованными услугами. Соответственно, как иные услуги – обучение должно быть качественным.

Но что делать, если по итогам обучения не смогли сдать экзамен в ГАИ? Как вернуть деньги за некачественное обучение в автошколе? В части защита прав учащихся студентов закон предоставляет возможность возвратить уплаченные деньги.

В этой связи рекомендуется обратиться за квалифицированной помощью к нашему адвокату, который поможет в решении Вашей проблемы. Адвокат по защите прав потребителей образовательных услуг нашей компании поможет в решении вопроса, как написать ответ на претензию потребителя, жалобу, выиграть дело в суде и вернуть полную сумму за курсы некачественного обучения.

READ
Образец справки из ЗАГСа по форме 25

Автор статьи: © адвокат, управляющий партнер АБ “Кацайлиди и партнеры” А.В. Кацайлиди

Как получить налоговый вычет за обучение?

Фото: Helloquence / Unsplash

В общих чертах — это возврат части платы за образование, которая компенсируется государством в размере до 13% от стоимости. Это один из видов социальных налоговых вычетов. Их еще можно получить за лечение и благотворительность. По российскому законодательству претендовать на него могут только резиденты РФ, выплачивающие НДФЛ. Срок давности для оформления возврата — три года. Получать его можно неоднократно, количество обращений не ограничивается.

Сколько раз можно получить налоговый вычет за обучение?

Получать его можно неоднократно, количество обращений не ограничивается.

За сколько лет его можно получить?

Срок давности для оформления возврата — три года, независимо от того, продолжается обучение или уже закончено. То есть, в текущем году вы можете получить вычет за 2017-19 годы.

Когда подавать документы на налоговый вычет?

Для его получения важна именно дата платы за семестр. Важно: подать декларацию можно только в году, следующем за годом оплаты (в 2022 году можно подать за 2019 год и т.д.)

Мое обучение оплачивала бабушка. Может ли она получить вычет?

Социальный налоговый вычет может оформить тот, кто оплатил:

  • Собственное обучение;
  • Учебу своего ребенка (детей);
  • Учебу опекаемого подопечного;
  • Обучение брата или сестры.

По закону бабушки и дедушки, тети и дяди, даже официально работая и оплачивая учебу внуков и племянников, вычет не получат (если не являются опекунами ребенка). Это же касается неработающих пенсионеров и безработных студентов, так как у них нет зарплаты и налоговых отчислений с нее. Претендовать на компенсацию они могут только в том случае, если получают иной доход, облагаемый налогом в 13%, к примеру, от сдачи жилья в аренду.

На возмещение не могут претендовать и ИП, которые платят налоги по упрощенной схеме. То же касается тех, кто оплатил учебу за счет работодателя или материнского капитала.

Есть ли особенности получения вычета за обучение?

При расчете размера этой социальной льготы существует верхний предел ежегодных трат на оплату собственного обучения — это 120 тыс. рублей в год, следовательно, максимальная сумма, которую вам может вернуть государство — 15,6 тыс. рублей. Форма может быть любая: вечерняя, дневная, заочная. Это может быть высшее, среднее, дополнительное образование, автошкола, краткосрочные курсы и т.д. Вычет можно получить, даже обучаясь за границей. Главное, чтобы у заведения была лицензия. Если вы учитесь у юрлица или ИП, у которых образовательные услуги только одно из направлений деятельности, вы также вправе рассчитывать на вычет.

Можно ли получить налоговый вычет за обучение в автошколе?

Да. Это может быть высшее, среднее, дополнительное образование, автошкола, краткосрочные курсы и т.д. Вычет можно получить, даже обучаясь за границей. Главное, чтобы у заведения была лицензия. Если вы учитесь у юрлица или ИП, у которых образовательные услуги только одно из направлений деятельности, вы также вправе рассчитывать на вычет.

Что нужно знать, чтобы получить вычет за детей, братьев и сестер?

Сумма расходов на обучение своего или опекаемого ребенка также лимитирована и составляет 50 тыс. руб. в год. Таким образом, сумма возврата не превысит 6,5 тыс. руб. Согласно Налоговому кодексу, даже если за школу или вуз платят оба родителя, порог остается неизменным. Верхний предел трат на учебу брата и сестры выше и составляет 120 тыс. руб. в год, как и в случае со своим обучением. Но возврат возможен, только если это была очная форма и до достижения 24-летнего возраста.

Возврат 13% можно получить как за школу, так и за университет, учебные курсы, детский сад и т.д. (причем, не обязательно государственные). Также два года действует норма, по которой можно получить налоговый вычет на занятия ребенка у репетитора (если он работает официально).

READ
Могут ли возбудить дело о мошенничестве в данном случае?

Важно: договор оплаты и сами платежные документы лучше всего оформлять на одного из родителей (на кого конкретно — неважно), тогда проблем с компенсацией средств не будет.

Что делать, если не все документы были оформлены на родителя?

Есть несколько распространенных сценариев и вариантов действий:

Договор на образовательные услуги оформлен на ребенка, а плательщиком является кто-то из родителей. В этом случае для получения вычета нужно иметь при себе подтверждающие платежные квитанции, чеки, оформленные на имя родителя.

Договор оформлен на родителя, а в «платежке» указано имя ребенка. Это более проблематичный вариант. Минфин в этом случае выступает против получения вычета. Но иногда может помочь доверенность на внесение средств ребенком от имени родителя.

Все документы оформлены на ребенка. В этом случае получить вычет может только он сам.

Плату за обучение вносит и родитель, и ребенок. Тогда право на получение вычета имеют оба, но получить может кто-то один на выбор.

  • Договор оформлен на одного из родителей, а получить вычет планирует второй. Это возможно, так как средства, нажитые ими во время брака, являются совместной собственностью. Для оформления к остальным документам нужно будет приложить свидетельство о браке.

А можно оформить налоговый вычет за образование жены или мужа?

Формально нет, но его все же можно получить. Допустим, жена начала изучать английский язык, а курсы оплатил ее муж. Супруги в Налоговом кодексе не упоминаются, значит теоретически претендовать на возврат средств не могут. Но оформить вычет может жена за свое обучение, несмотря на то, что в платежных документах указан муж, потому что их деньги — это совместно нажитое имущество.

Как оформляется налоговый вычет?

Это можно сделать через налоговую или через работодателя. Однако возврат НДФЛ за учебу по месту работы возможен только в том же году, в котором оплачивалось обучение. В остальных случаях доступен лишь первый вариант.

Получение вычета в налоговом органе

Для обращения в налоговую инспекцию нужно подготовить документы, написать заявление и заполнить декларацию, после чего принести все в налоговую по месту жительства или пребывания. Максимальный срок проверки документов — три месяца. Если ответ положительный, средства перечислят еще в течение месяца на указанный расчетный счет.

В документах могут быть найдены ошибки, тогда в налоговом вычете будет отказано. Но их можно подать заново — с указанием при заполнении, что вы подаете корректирующую декларацию.

Получение вычета у работодателя

Проще сделать это через работодателя: тогда от вас потребуется только получить уведомление из налоговой о праве на вычет, всем остальным займется бухгалтерия.

Для этого нужно собрать пакет документов и подать их в ИФНС. На проверку бумаг уйдет около месяца. Далее его относят в бухгалтерию на работе, после чего в течение определенного срока НДФЛ из зарплаты удерживаться не будет.

Заявление можно подать через сайт ФНС, если у вас есть личный кабинет. Для получения доступа к нему обращайтесь в налоговую. Также подойдут логин и пароль от сайта Госуслуг.

Какие нужны документы?

Обычно пакет документов включает в себя:

Декларацию 3-НДФЛ за каждый год учебы. Вся информация о ней есть на сайте ФНС.

Справку 2-НДФЛ. Можно запросить на работе (или нескольких местах работы, если вы за время учебы успели сменить ее) или также получить на сайте ФНС.

Заявление на возврат НДФЛ.

Документы, подтверждающие родство (свидетельства о рождении, бумаги, подтверждающие опекунство, свидетельства о рождении брата или сестры) или документ, подтверждающий личность (паспорт).

Документы, показывающие расходы (платежные чеки, квитанции, платежные поручения).

Договор с учебным заведением.

Еще могут потребоваться, если соответствующей информации нет в договоре, реквизиты лицензии образовательного учреждения (их можно спросить в месте учебы), а также подтверждающая очную форму обучения справка. Если плату за обучение повышали, понадобятся документы, подтверждающие повышение.

READ
Приказ о выплате материальной помощи

Пример заявления на налоговый вычет

Заявление на вычет может оформляться в произвольной форме. Важно: отказать вам в возврате средств лишь потому, что его форма отличается от образца, нельзя. Но для удобства можно ориентироваться на этот вариант.

Что такое налоговый вычет за обучение

Согласно законодательству РФ (ст. 219 НК РФ), при оплате образовательных услуг Вы можете рассчитывать на налоговый вычет, то есть вернуть часть потраченных на обучение денег.

Налоговый вычет – это часть дохода, которая не облагается налогом. Поэтому Вы можете вернуть себе уплаченный налог с расходов, понесенных на образование. Если Вы официально работаете и платите подоходный налог, оплатили свое обучение или обучение своих детей/братьев/сестер, то Вы можете вернуть себе часть денег в размере до 13% от стоимости обучения.

В каких случаях можно получить налоговый вычет за собственное обучение?

Вы можете воспользоваться социальным налоговым вычетом на собственное образование и вернуть себе часть расходов, если:

  • Вы оплатили образовательные услуги в официальных образовательных учреждениях. Например, в ВУЗе, техникуме, автошколе или учебных курсах.
  • Вы официально работаете и платите НДФЛ (его платят все наемные работники);

Заметка: у налогового вычета за собственное обучение, в отличие от вычета за обучение детей, нет никаких ограничений на форму обучения: деньги можно вернуть за очную, заочную, вечернюю или любую другую форму.

Размер налогового вычета за собственное обучение

Размер налогового вычета за собственное обучение рассчитывается за календарный год и определяется следующими факторами:

  1. Вы не можете вернуть больше денег, чем перечислили в бюджет НДФЛ (около 13% от официальной зарплаты).
  2. Вы можете вернуть до 13% от стоимости оплаченного обучения, но не более 15 600 рублей. Это связано с ограничением на максимальную сумму вычета в 120 тыс. рублей (120 тыс. руб. * 13% = 15 600 рублей).
  3. Ограничение в 15 600 рублей относится не только к вычету на обучение, а ко всем социальным вычетам (кроме дорогостоящего лечения и благотворительности). Сумма всех социальных вычетов (обучение, лечение, пенсионные взносы) не должна превышать 120 тыс. рублей. Вернуть Вы можете максимум 15 600 рублей за все вычеты.

Пример: В 2022 году Иванов А.А. оплатил собственное обучение в вузе на сумму 150 тыс. рублей. При этом за 2022 год он заработал 250 тыс. рублей и уплатил подоходного налога 31 тыс. рублей. Так как максимальная сумма налогового вычета составляет 120 тыс. рублей, то за 2022 год (в 2022 году) Иванов А.А. сможет вернуть только 120 тыс.руб. * 13% = 15 600 рублей.

Дополнительные и более сложные примеры расчета налогового вычета за обучение Вы можете найти здесь: Примеры расчета налогового вычета за обучение

В каких случаях и в каком размере можно получить вычет за обучение своих детей?

Вы можете получить социальный налоговый вычет за обучение Ваших детей при соблюдении следующих условий:

  • ребенку не больше 24 лет;
  • ребенок обучается на очной форме обучения (детский сад, школа, очная форма вуза и т.п.);
  • договор оплаты образовательных услуг составлен на Вас, Вашего супруга или на имя ребенка;
  • фактические документы оплаты (квитанции, платежки) должны быть составлены на Вас (или оформлена доверенность на передачу средств);

Максимальный размер вычета на одного ребенка составляет 50 тыс. рублей, то есть 6 500 руб. к возврату.

Пример: В 2022 году Иванов А.А. оплатил:

  • заочное обучение в вузе своей дочери Кати в размере 30 тыс. рублей;
  • обучение в платной школе своему сыну Коле в размере 40 тыс. рублей.

При этом за 2022 год Иванов А.А. заработал 250 тыс. рублей и уплатил подоходного налога 31 тыс. рублей.

READ
Как поступить, если компания неверно посчитала НДФЛ

Так как Катя обучается на заочном отделении, деньги за нее Иванов А.А. вернуть не сможет. Поэтому максимум за 2022 год (в 2022 году) он сможет вернуть 40 тыс. руб. * 13% = 5 200 рублей.

Более подробную информацию о вычете за обучение детей (размер вычета, ограничения, нюансы оформления документов) Вы можете прочитать в статье: Особенности налогового вычета за обучение детей.

В каких случаях можно получить вычет за обучение своих братьев/сестер?

Вы можете получить социальный налоговый вычет за обучение Ваших братьев/сестер при соблюдении следующих условий:

  • брату/сестре не больше 24 лет;
  • брат/сестра обучается на очной форме обучения (детский сад, школа, очная форма ВУЗа и т.п.);
  • договор оплаты образовательных услуг составлен на Вас или Вашего брата/сестру;
  • документы оплаты (квитанции, платежки) составлены на Вас или оформлена доверенность на передачу средств.

Размер налогового вычета за обучение братьев/сестер

Размер вычета на оплату образовательных услуг братьев/сестер рассчитывается за календарный год и определяется следующими факторами:

  1. Вы не можете вернуть за год больше денег, чем перечислили в бюджет НДФЛ (около 13% от официальной зарплаты).
  2. В общей сумме Вы можете вернуть до 13% от стоимости оплаченного обучения, но не более 15 600 рублей в год.

Пример: В 2022 году Иванов А.А. оплатил обучение своего родного брата Иванова В.А. в вузе по очной форме обучения в размере 80 000 рублей. При этом за 2022 год Иванов А.А. заработал 250 тыс. рублей и уплатил подоходного налога 31 тыс. рублей. За 2022 год Иванов А.А. сможет вернуть 80 000 * 13% = 10 400 рублей.

Дополнительные и более сложные примеры расчета налогового вычета за обучение Вы можете найти здесь: Примеры расчета налогового вычета за обучение

Как получить вычет?

Процесс получения вычета на обучение состоит из: сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. Подробнее узнать о процессе получения налогового вычета с указанием сроков Вы можете здесь: Процесс получения налогового вычета за обучение.

Процесс получения вычета можно упростить, воспользовавшись нашим сервисом. Мы заполним для Вас декларацию 3-НДФЛ, подскажем, какие еще понадобятся документы на вычет, а также дадим подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы. Или же отправим Ваши документы самостоятельно, без Вашего участия. В случае возникновения любых вопросов при работе с сервисом налоговые эксперты с удовольствием Вас проконсультируют.

Когда подавать документы и за какой период можно вернуть налог?

Для оформления налогового вычета Вам в первую очередь потребуются:

  • декларация 3-НДФЛ;
  • договор с учебным заведением;
  • документы, подтверждающие расходы;
  • документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ).

Ознакомиться с полным списком документов Вы можете в статье Документы для налогового вычета за обучение.

Когда и за какой период можно получить налоговый вычет?

Вы можете вернуть деньги за обучение только за те годы, когда Вы непосредственно производили оплату. При этом подать декларацию и вернуть деньги через налоговую инспекцию можно лишь в году, следующем за годом оплаты или позднее. То есть если Вы оплатили обучение в 2022 году, вернуть деньги сможете не ранее 2022 года.

Если Вы не оформили вычет сразу, то можете сделать это позже, но вернуть налог можете не более чем за три последних года. Например, если Вы оплачивали обучение в 2016-2022 годах и не получали налоговый вычет, то в 2022 году Вы можете вернуть себе налог только за 2018, 2019 и 2022 годы.

Вся процедура получения вычета обычно занимает от трех до четырех месяцев. Большую часть времени занимает проверка документов налоговой инспекцией.

Заметка: с 1 января 2016 года социальный налоговый вычет на обучение можно получить через работодателя, при этом ждать окончания календарного года не нужно. Подробности о получении вычета через работодателя Вы можете найти в нашей статье: Получение налогового вычета на обучение через работодателя.

Ссылка на основную публикацию